Vào những ngày đầu phát triển tiền điện tử, nhiều người tin rằng gian lận là cái giá không thể tránh khỏi phải trả cho sự đổi mới và "dự án sụp đổ" hoặc "lừa đảo rút lui" chỉ giới hạn ở một số ít tội phạm ở những nơi không được kiểm soát trên Internet.
Nhưng qua nhiều năm, các nhà báo điều tra độc lập như ZachXBT đã dần tiết lộ một sự thật đáng lo ngại: lừa đảo tiền điện tử đã trở nên toàn cầu.
Chỉ riêng từ năm 2022 đến 2025, ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ gian lận tài chính thuộc nhiều loại hình khác nhau, từ các vụ lừa đảo NFT trị giá hàng triệu đô la đến các mạng lưới rửa tiền xuyên chuỗi tinh vi. Các báo cáo điều tra của ông đã vạch trần những kẻ lừa đảo trên khắp các châu lục: từ các dự án Memecoin được những người có ảnh hưởng ở Thung lũng Silicon ủng hộ đến các nhóm lừa đảo Telegram ở Mumbai và các âm mưu bơm-dump ở Istanbul.
Tính nhất quán của dữ liệu rất đáng báo động: không có quốc gia hay khu vực nào miễn nhiễm với bọn lừa đảo.
Tính năng hiển thị vị trí mới được thêm vào nền tảng xã hội X, nhằm mục đích cải thiện tính minh bạch, đã làm dấy lên những cuộc thảo luận liên quan đến vấn đề bài ngoại.
Nhiều người dùng đã bắt đầu tấn công người khác dựa trên quốc gia gốc của tài khoản, đặc biệt nhắm vào các tài khoản liên quan đến Ấn Độ, Nigeria và Nga, gắn nhãn tất cả mọi người ở các quốc gia này là "kẻ lừa đảo".
Nhưng khảo sát của ZachXBT lại cho thấy một câu chuyện hoàn toàn khác. Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về dữ liệu khảo sát của ZachXBT trong ba năm qua:
Trong số 118 vụ gian lận đã được xác minh:
Khoảng 41% có nguồn gốc từ Châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á).
Khoảng 28% có nguồn gốc từ Bắc Mỹ.
Khoảng 15% có nguồn gốc từ Châu Âu.
Khoảng 10% liên quan đến Châu Phi.
Khoảng 6% vẫn ẩn danh do tính chất không thể theo dõi của đồng tiền trộn hoặc đồng tiền riêng tư.
Sự phân bố địa lý của những kẻ lừa đảo trong 118 báo cáo này cũng đáng chú ý:
Phân bố địa lý của những kẻ lừa đảo tiền điện tử được ZachXBT xác định
Dữ liệu không chỉ cho thấy một khu vực có vấn đề mà còn là sự suy thoái về đạo đức trên toàn cầu.
Dữ liệu trên cho thấy một sự thật quan trọng thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận trực tuyến: mặc dù người châu Phi (đặc biệt là người Nigeria) thường xuyên bị gắn mác lừa đảo tiền điện tử một cách không công bằng, nhưng thực tế lại hoàn toàn ngược lại.
Điều này cho thấy lừa đảo tiền điện tử không chỉ giới hạn ở một khu vực cụ thể mà là vấn đề toàn cầu vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.
Với những ai mù quáng đổ lỗi cho Nigeria hay Ấn Độ, biểu đồ đầu tiên đủ sức gây sốc. 10 quốc gia có số tiền bị đánh cắp trung bình trên mỗi nạn nhân cao nhất là:
Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất – Khoảng 78.000 đô la Mỹ
• Hoa Kỳ – Khoảng 77.000 đô la Mỹ
Chile – khoảng 52.000 đô la Mỹ
Ấn Độ – Khoảng 51.000 đô la Mỹ
Lithuania – khoảng 38.000 đô la Mỹ
Nhật Bản – Khoảng 26.000 đô la Mỹ
Iran – Khoảng 25.000 đô la Mỹ
